大谷正光自己実現ブログ

2021年10月07日

燃え尽きたのかもしれません

続・起業家脳と投資家脳の違い

９月に前出し予告しましたが
ビットコインがまだもや爆上げで
史上最高値を更新しそうです

FRBもアメリカ証券取引委員会も
仮想通貨は規制しないことを明言
したからです

それで
先日の【重要　起業家と投資家の道は違う」
のコラムはなかなか反響が大きかったです
こちら
http://jikojitugen.livedoor.biz/archives/52159702.html

起業家はどんどん事業拡大を
目指し、売上増大、規模拡張
に邁進するのに対して

投資家型起業家は事業規模を
ある時点であえて止めて
若くしてアーリーリタイア
をゴールとして設定しています

起業家がリタイアするには
・事業売却
・後進に継承
・倒産

のいずれかです

ところがコンサルタントやコーチや
セラピストモデルは
本人自体が商品なので
売却ができない上に
継承もできない為に
リタイアができないと
いうことをお話ししました

そして今日はもう一つ
超重要なお話をしましょう

事業余命年数　と　売上よりも「富」
^^^^^^^^^^^^^^　　^^^^^^^^^^^^^^

この定義は極めて重要です

コロナでこの二つの定義を
理解していなかった企業が
どんどん倒産しています

つまり、あなたの会社の
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
キャッシュフローが
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
売上がゼロで何年間の耐性力が
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
あるかといことです
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

多くの起業家は売上を
事業の目標にしますが

JALやANAのように
売上が何全億円あろうとも
固定費が大きい為に
わずか半年で経営危機にまで
陥り巨額の融資で延命しています

ロバートキヨサキは富の定義を
「あなたが働かなくても食べていける年数」
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
としていますがこれは極めてシンプルです

富は

売上がどれくらいかではなく

利益がどれくらいかではなく

いくらの資産を持っているかではなく

フェラーリや豪邸を持っているかではなく

「富とはあなたが働かなくても食べていける年数」
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
のことである

貯金1000万
収入０円
生活費1000万
であれば「富」は1年

でも同じ
貯金1000万円
不労所得1000万円
^^^^^^^^^^^^^^^^
生活費1000万
であれば「富」は無限になります
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

多くの人が貯金や資産額ばかりに
注目しがちですが
もっと大事なことは

あなたが働かなくても
もたらされる
キャッシュフローこそが「富」なのです
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

資産1億円
経費１億円
この企業は社長が働けなくなり
売上が下がれば倒産は時間の
問題でしょう

しかし資産１億円
経費1000万円
この企業はたとえ社長が
働かなくても１０年間の耐性が
あります

これが事業余命年数です
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

この事業余命年数は

売り上げに対しての経費率
をいかに小さくするかによって
長くなります

そしてこのキャッシュフローを
働かなくても生み出すことが
できるようになり

固定費を遥かに超える
不労所得が構築できれば
リタイア完了となります

そこが
「富」が「一生」に変わる時です

これが企業ならほぼ絶対に
倒産しない状態です

（厳密にはインフレや、金融市場の変化は
あるので１００％ではありません）

起業家や経営者は売上向上に
躍起になりやすいですが

中国の恒大集団をみてもわかりますが
中国最大売上１２兆円の企業でさえも
固定費が大きすぎて、借入が大きすぎれば
わずか1年で倒産寸前になります

コロナではそういう企業が多発
しています

また事業サイクルがどんどん短命化
している現在は

持たざる経営で
いつでも機敏に動けて
事業形態を変化できるような
経営スタイルが適しているのでは
ないかと思います

また会社員の方々もコロナで
燃え尽き症候群に陥っている人が
とても増えているように感じます

私も昨年までは事業を13年続けて
そろそろ休もうかなという気持ちに
なったのも正直なところです

あのままの多忙なワークスタイルで
６０歳まではとてももたないと
思いました

コロナストレスが水面下で蓄積
されている現在

休みたいときにはずっといつまででも
休んでいられるだけの

「事業耐性年数」があることは精神衛生上も
とてもリラックスができます

昔のように働かないと
半年も資金がもたないような
お金のストレスに追いかけ回される
ような事業は二度とやりたくありません

書店でも、セミナーでも
売り上げを上げる方法の情報やノウハウで
溢れていますが

売り上げを止めてリタイアする
情報を発信している人は誰もいないので
気づいている人は少ないのですが

実はサーファーたちは若くして
ここに気づいて移住やリゾート暮らしを
している人たちが多いのです

なぜなら彼らは
最初から好きなサーフィンを好き放題楽しむ
為にいかに若くしてリタイアするかを
最初から目標として持っていたからです

起業は始めるときにすでに
ゴールを想定して始めているからです

ベストセラー７つの習慣
「終わりを描くことから始める」
スティーブンコヴィー

PS

目前がビーチリゾート
サーフィンスポットで
オーシャンビューの超レア土地買いました

リゾートホテルみたいなワーケーション用か
別荘地として使いたい人向けの
素敵な賃貸併用新築マンション建てますよ

四階建て　ルーフテラス付き
海好きで興味ある方は是非
愛知県内海です
徒歩10秒でサーフィンできます
https://www.facebook.com/photo/?fbid=4473912132656621&set=a.204794366235107

【プロフィール】
投資歴11年現役の億越え投資家であり、プライベートバンカー
、一人で年商３億のビジネスコンサルタントとしても活動。
17万円元手に2011年から投資を始め1年半後に750万まで増えるがその後当時全財産２０００万円を失うも独自の覚醒株投資を発見株式と仮想通貨＆コンサルタント。
億超え後とにかく手堅く負けない投資スタイル。
8億円運用2021年1月間利益1億円超え,4月1.9億
起業、ビジネス、お金、資産運用などをトータルに習得し
家庭と子供たちの笑顔溢れる社会を作るために活動しています

投資始めるなら私がお勧めは初心者に最適な楽天証券
https://h.accesstrade.net/sp/cc?rk=01000iab00let9
スマホで簡単投資ならLINE証券がおすすめ
https://h.accesstrade.net/sp/cc?rk=0100opfj00let9

コメントやご質問などお気軽にお願いします

クラブハウスは
「otanimasamitsu」「投資家正光大谷」で検索してね

経済投資について学ぶ
大谷主宰オンラインサロンご参加はこちら
→https://lounge.dmm.com/detail/419/

【フォローミー】
億投資家が教えるお金と経済とスピリチュアルのオンライン授業
チャンネル登録はこちら
https://www.youtube.com/user/jikojitugen

相場状況を速報で呟くツイッターはこちら
https://twitter.com/jikojitugen

ポジション公開もしちゃってるLINE@はこちら
「@OTANI」で検索
http://line.me/ti/p/%40iqz1973p

私が主宰の投資＆ビジネス交流会
【登録は無料です　イベント時にご案内します】
こちらでお知らせいたします
→　https://1lejend.com/stepmail/kd.php?no=ylTsUvbA

人気ブログランキングへ←愛の応援クリックお願いしますm--m

燃え尽きたのかもしれません

masamitsu315 at 15:38│コメント(1) mixiチェック

2021年10月01日

重要】真逆！起業家と投資家の道

岸田新総理誕生ですが・・・

内閣の人事を見ると個人的には
安倍さん、麻生さん、菅さん
路線継続なので大勢は変わりないと
思います

さて、今日は

「事業拡大の道とセミリタイアの道は真逆になる」

というテーマでお話しますね

これ、起業してる人はかなり重要な
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
話になるので最後まで聞いてくださいね
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

特にコーチ、コンサル、セラピストなど
「自分が商品」となっている人は
超絶重要な話です

なぜなら一生引退ができないからです
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

特に自営業の場合は老後も国民年金の
6万円のみですから
６５歳以降も働かないといけない

６５歳までコンサルタント・・・
定年もない・・・

できませんよね（汗）

ところが現在　起業している人は
そういう起業後のゴールを考えていない
人がとても多いと思いますし

起業するときに、最終的には
どうなりたいかを明確にしてから
事業をしないと・・・・・

一生働き続けないといけない状況に
なったり

引退したくてもできない状況になったり
します

特にコーチやコンサルやセラピストは
引退できない事業モデルですから

会社を売却もしにくいですし

社員だけでやらせるとどんどん
売り上げは下がりますし

そこで多くの人が事業を拡大する
道に進むのですが・・・・

実は
私も10年くらい前にアフィリエイト事業
を専業にしていたときに
スタッフを雇って事業を拡大して行ったのですが

とても苦労しました

自分はオーナーとして
不労所得でセミリタイアを
するつもりで

スタッフに委任していたのですが・・・

最初の数ヶ月は良くても
半年後にはどんどん売り上げが下がり
googleの規約変更でついには
月商500万円ほどあった売り上げが
月商5万になったことがありました

でもスタッフへの支払いは
あるわ、固定費も高くなっているわ

内部留保はあっという間に尽きて
倒産間際という始末でした

そして結果的にはオーナーとして
リタイアするどころか
リカバリーの為に
以前よりもフルワークに（涙）

また、他の起業家からも
よく言われることが

「大谷さんは気楽でいいよね。
実はさ、俺　社員増やしすぎて
引き返そうに引き返せなくて・・・」

というようなことがあります

市場が伸びているうちは
人を増やしたら増やしただけ
売り上げがどんどん伸びるので
いいのですが

売り上げが鈍化し始めると
全てが逆回転し

給料を支払う為に売り上げを
さらに上げ続けないといけない

税金を支払う為にさらに
売り上げを上げないといけない

という常にお金に追いかけ回される
ような状況が訪れます

そしてますますハードワークに
ならざるをえなくなるのです

私もこの状況に陥った時は
家庭も破綻しそうなほど
大忙しでしたし

自分はオーナーとして
セミリタイアする為に人を雇ったのに

そのスタッフを管理する為に
自分がいつも監視の目を光らせたり
管理や確認に縛られたりすることが
とてもストレスでした

人を雇って自由なオーナー気分が
逆に自分の事業の奴隷になったかの
ような気分でした

そこで私はコンサルビジネスを始めたときに

「絶対に人は雇わない！
売り上げは３億までで止める！」

という作戦にしました

売り上げを拡大し続けるのではなく
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
あえて売り上げを止めたのです（笑）
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

ただ、一人ビジネスでジョイントベンチャー
ではなく、単独売り上げで年商３億円は
かなり効率はいいです

コーチ、コンサル業界の一人モデルで
継続課金モデルだけで月商６００～700万つくり

プロダクトローンチを年に１～２回だけで２億円

利益折半はないので昨年の法人税は億越えです（汗）

ではそこからどうセミリタイアからほぼフルリタイア
していったかと言いますと

事業を拡大せずに、投資家になるのです
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

私の場合は事業で稼いだ利益を
投資に回してきた結果
現在は５～７億円（仮想通貨は変動が激しいので）

の純資産を運用しています
^^^^^^^^^

純資産とは借入金を差し引いた純粋な資産です

不動産系のコンテンツビジネスではよく
資産１０億！とか

家賃収入１億！とか

表現されることが多いですが

資産１０億でも借入が９億円とか
がとても多いです
それは純資産１億円なのです

また家賃収入１億円でも
金利やら修繕費やら固定資産税やら
管理費や手数料などなどで
実質は随分と違っていたり

初年度だけでその後空室だらけに
なり半分になるなんてことも
あります

この辺は業界的にかなり
情弱をカモにしていることが多いので
不動産の話はまた別にしますね

話を戻すと

事業を拡大せずに、事業からの収益を
投資に回していくことで
投資家としてセミリタイアができるわけです

例えば私の場合は

年間１億円（税引後）の事業収益
を仮想通貨投資に回してきました

それが７億円ほどになりました
今はイーサリアムの貸し出し金利５％
ですので

放置しているだけで年間3500万円の
不労所得です

さらに私は一人ビジネスしかしていませんし
全てオンライン完結の為
固定費が毎月100万円しかかかりません
年間1200万です

純資産７億円

不労所得3500万円
固定費1200万円
ーーーーーーーーー

年間2100万円が一生増え続ける
というキャッシュフローがある為に
フルリタイアをしていても
資産が増え続けていくのです

プラスα

仕事も好きな分量だけ続けてますし

ただこのような情報発信や
コンサルで人の成長に関わることは
ライフワークなので

好きな時だけ一生続けますが
売り上げの為にハードワークをする
ことはもうないです

若くしてリタイアを目指すなら
事業をほどほどで縮小し
リタイアする為には固定費を
上げないことが超重要ですから

投資家として不労所得を
つくり道に進むことはとても大事です

でも1年半リタイアして
みてわかったことは

やっぱりライフワークは
収入とか関係なく
好きだから結局は一生やりたいなって
思います

とにかく

ぜひ頭の片隅に置いて置いて欲しいことは

起業するのは簡単だけど
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
ゴールはどうするの？
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
ってことです

起業家のゴールはこの３つ

・会社売却する
→ その後の収入はなくなる

・後身に引き継ぐ
→ かなり難しい

・投資家としてリタイアする
→ あまり気づく人がいない

日本中の中小企業が会社を畳みたくても
畳めない状況ですから

あなたもぜひ一度
人生の終着点の手前段階として
長期的な仕事のゴールを考えてみてはいかがでしょうか

次回もとてもおもしろい

アーリーリタイアしたお金持ちに
サーファーが多い理由

をお話しししますよ

実はサーファーには若くして
リタイアしているお金持ちが
多いのです

お楽しみに！

最近読み始めたあなたへ　
大谷の活動自己紹介ムービーです

マネーコーチ株式会社　代表取締役大谷正光
株式会社　自己実現　代表取締役大谷正光

【プロフィール】
投資歴11年現役の億越え投資家であり、プライベートバンカー
、一人で年商３億のビジネスコンサルタントとしても活動。
17万円元手に2011年から投資を始め1年半後に750万まで増えるがその後当時全財産２０００万円を失うも独自の覚醒株投資を発見株式と仮想通貨＆コンサルタント。
億超え後とにかく手堅く負けない投資スタイル。
8億円運用2021年1月間利益1億円超え,4月1.9億
起業、ビジネス、お金、資産運用などをトータルに習得し
家庭と子供たちの笑顔溢れる社会を作るために活動しています

投資始めるなら私がお勧めは初心者に最適な楽天証券
https://h.accesstrade.net/sp/cc?rk=01000iab00let9
スマホで簡単投資ならLINE証券がおすすめ
https://h.accesstrade.net/sp/cc?rk=0100opfj00let9

コメントやご質問などお気軽にお願いします

クラブハウスは
「otanimasamitsu」「投資家正光大谷」で検索してね

経済投資について学ぶ
大谷主宰オンラインサロンご参加はこちら
→https://lounge.dmm.com/detail/419/

【フォローミー】
億投資家が教えるお金と経済とスピリチュアルのオンライン授業
チャンネル登録はこちら
https://www.youtube.com/user/jikojitugen

相場状況を速報で呟くツイッターはこちら
https://twitter.com/jikojitugen

ポジション公開もしちゃってるLINE@はこちら
「@OTANI」で検索
http://line.me/ti/p/%40iqz1973p

私が主宰の投資＆ビジネス交流会
【登録は無料です　イベント時にご案内します】
こちらでお知らせいたします
→　https://1lejend.com/stepmail/kd.php?no=ylTsUvbA

人気ブログランキングへ←愛の応援クリックお願いしますm--m

重要】真逆！起業家と投資家の道

masamitsu315 at 18:29│コメント(1) mixiチェック

2021年09月22日

中国不動産バブル崩壊！中国版リーマンショック

今日も大事なお話です

中国不動産バブルが崩壊しています

投資をしている人や
中国関連事業を
している人や
不動産を所有している人にも
参考になると思います

かねてから上海と香港の
不動産はバブルだと言われて
きたのですが

ここにきて中国の不動産
最大手の恒大集団という
企業が破綻目前という状況です

超簡単に言いますと

恒大集団は日本で例えるなら、
最大手三井不動産が
タワマンも戸建て住宅もすっかる売れなくなって

株価が1年で1/10になり
借入金と、投資家への利払いができなくなった上に
倒産となれば株が紙切れになりそうになっているという状態

さらにタワマンは大幅に資産価値が
どんどん下がる投げ売り状態に
なっていて

しかも売上規模は三井の6倍

負債総額は３３兆円という規模は
リーマンブラザーズの破綻時の
約半分くらいの規模です

従業員12万人

（トヨタ自動車は社員数7万人です）

そんな企業が破綻目前という
ことです

どれほどの規模かお分かり頂けると
思います。

これが中国初の第二のリーマンショック
になるかもしれないと騒がれている
わけです

個人的にはリーマンほどの
ショックにはならないと
みていますが

少なくとも中国の不動産バブルは
完全に崩壊しています

これは昨年中国政府が
不動産企業への過剰融資
への規制をしたことにより
投機的な不動産マネーが一気に
萎んでしまったことが
原因です

クラブハウスでも半年前からよく
「中国への投資はどうでしょうか？」
という質問が来ていましたが

私は一貫して中国への投資は
カントリーリスクが大き過ぎるので
おすすめはしてきませんでした

経済成長よりも政府の規制や
制度変更というリスクが大き過ぎるからです

最近でもアリババやテンセントや
DIDIなどITプラットフォーマーも
続々と攻撃対象となり

アリババの株価も半年で半値まで
下落しています

その影響で中国関連の寄与度の
大きい日本企業も相当売られています

今回の中国の不動産バブルの
崩壊は日本の1989年とそっくりな
状況です

ただ、日本の場合はハードランディング
し過ぎたわけですが
中国の場合は計画的なバブルつぶしです

富裕層ばかりが潤い
国民は家が買えないという
超二極化による国民の不満を逸らす為に

「共同富裕」というスローガンを
打ち出しているわけです

先日もお伝えしたように
まさに富裕層つぶしの
政策を次々と打ち出している
というわけです

これまでのような資産の含み益を
ベースとした経済成長や成金が続出
する状況は一服するので

中国の経済成長も鈍化
してくるでしょう

また中国は長年のひとりっ子政策を
してきたことで、今後20年は日本よりも
早いペースで少子高齢化が進みます

超二極化が拡大した中で
急激な経済成長のペースが鈍化し
少子高齢化がすごいペースで進み

しかもひとりっ子政策で
独身男性ばかりに偏っている為に
結婚を望んでいても相手がいないという
不満も高まっています

様々な不満と歪みが国内に蓄積されて
いる為に、習近平氏も統制に
気を揉んでいます

いずれはこの国民の不満が
米中対立の激化となって
台湾有事へと繋がっていくことでしょう

香港はもはや民主派は
いなくなってほぼ中国支配に
なったことも記憶に新しいところです

それで・・

これまでは世界の投資家のマネーは
中国に集中してきたわけですが

香港からはすでにかなりマネーは逃避して
いますし、今回の恒大ショックで
不動産からもマネーは抜けてきています

では投資家は今どう思っているかと言いますと

中国人不動産投資家
「さすがに中国不動産もバブル崩壊か。
こんなにいきなり規制される国はもうごめんだ。
次はどこで運用するかな・・

アメリカはまた習近平政権が
制限かけてくるリスク高いから危ない

その点、日本はまだ割安だし低金利だし、
ビジネス環境も整ってて安心感あるしな。

上海や香港より東京は随分割安だし。

コロナ収束後はまた観光人気でるし東京投資だ」

ということを考えています

コロナ前も東京都内の不動産は
中国人投資家がかなり買っていた
のですが

コロナショックで渡航禁止になった
直後に一部で中国人投資家の投げ売りが
出ていました

私はその中国・台湾人投資家が
投げた麻布の優良物件を昨年の8月に
大底件で買いました

すでに都内の不動産は
コロナ前の水準までほぼ回復
しています

（もちろんエリアと物件によります）

コロナの中で緊急事態宣言が
頻発していても

金融緩和が続いてきた為に
結局は

株は31年ぶりの高値更新

仮想通貨は過去最高値を遥かに更新

不動産は物件によりますが超二極化

という状況で、さらに今回の恒大ショックは
リーマンショックほどの大暴落には
ならないと思います

むしろ日本の金融市場に関しては
これからさらに追い風がふくと見ています

それは新総裁が誕生するからです
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

そしてようやくワクチン効果で
コロナも治りつつある中で
経済活動が活性化してきます

私も1年半ほぼお休み
してきたので
楽しいイベントやオフ会も
あんまり密にはならない人数で
やりたくなってますし（笑）

今なら婚活交流会とかめちゃ喜ばれますよね

ということで、中国の不動産バブルは
崩壊していきますが世界的なショックには
ならず

それどころから日本株や、特定の金融市場は
逆に追い風にすらなり得ると見てます

先日からお伝えしているように
NFTとか伸びまくってますからね
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

とはいえ、中国関連株や
その影響を受ける分野は厳しいと
思いますし

チャートとか
サイクルとか
歴史とか理解していないと
今回の下げで相当損失を出している
人も多いと思います

特に仮想通貨は・・・

独学で資産をグングン増やせるほど
甘くないということに気付いた方は
サロンでしっかり学んでくださいね！

こういう経済とか投資の学習で
一過性じゃ絶対に身につきません

毎月状況は変わっていくので
継続的に変わりゆく政策や
政府の動向、産業や金融政策を
キャッチアップした学習が必要なんです

それができるのはオンラインサロンの形式です

投資の講座だけではうまくならない
のはそういうことなんです

特に短期のトレードばかりしている人は
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
爆損しかしません
^^^^^^^^^^^^^^^^

あと、仮想通貨は素人が手を出せば
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
９９％は詐欺で騙されるという
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^
ことも理解しておいた方がいいですよ
^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^^

追伸
ポルシェが木更津に専用サーキットを
10月にオープンします

ポルシェオーナー向けに
プレオープンの招待をいただき
早速サーキットを走ってきたのですが
なんと第一号客で貸切でした

車好きな人にはたまらないと思います
動画でご覧ください

EVや自動運転化していく自動車業界が
今後どうなるかその示唆が得られますよ

最近読み始めたあなたへ　
大谷の活動自己紹介ムービーです

マネーコーチ株式会社　代表取締役大谷正光
株式会社　自己実現　代表取締役大谷正光

【プロフィール】
投資歴11年現役の億越え投資家であり、プライベートバンカー
、一人で年商３億のビジネスコンサルタントとしても活動。
17万円元手に2011年から投資を始め1年半後に750万まで増えるがその後当時全財産２０００万円を失うも独自の覚醒株投資を発見株式と仮想通貨＆コンサルタント。
億超え後とにかく手堅く負けない投資スタイル。
8億円運用2021年1月間利益1億円超え,4月1.9億
起業、ビジネス、お金、資産運用などをトータルに習得し
家庭と子供たちの笑顔溢れる社会を作るために活動しています

投資始めるなら私がお勧めは初心者に最適な楽天証券
https://h.accesstrade.net/sp/cc?rk=01000iab00let9
スマホで簡単投資ならLINE証券がおすすめ
https://h.accesstrade.net/sp/cc?rk=0100opfj00let9

コメントやご質問などお気軽にお願いします

クラブハウスは
「otanimasamitsu」「投資家正光大谷」で検索してね

経済投資について学ぶ
大谷主宰オンラインサロンご参加はこちら
→https://lounge.dmm.com/detail/419/

【フォローミー】
億投資家が教えるお金と経済とスピリチュアルのオンライン授業
チャンネル登録はこちら
https://www.youtube.com/user/jikojitugen

相場状況を速報で呟くツイッターはこちら
https://twitter.com/jikojitugen

ポジション公開もしちゃってるLINE@はこちら
「@OTANI」で検索
http://line.me/ti/p/%40iqz1973p

私が主宰の投資＆ビジネス交流会
【登録は無料です　イベント時にご案内します】
こちらでお知らせいたします
→　https://1lejend.com/stepmail/kd.php?no=ylTsUvbA

人気ブログランキングへ←愛の応援クリックお願いしますm--m

中国不動産バブル崩壊！中国版リーマンショック

masamitsu315 at 18:29│コメント(0) mixiチェック